По данным генпрокуратуры РК, жертвами интернет-мошенничества за первые пять месяцев 2025 года стали более 10 тысяч казахстанцев. Это на 23% больше, чем за тот же период 2024 года. Всего же за 2024 год зарегистрировали 22 870 случаев.

Многим кажется, что жертвами мошенничества чаще оказываются пенсионеры. Однако это не так: обманные схемы с каждым годом становятся все изощреннее, а в их ловушку попадают и молодые люди. Более того, преступники нередко используют в своих целях страх людей перед мошенничеством.

Недавно двое наших читателей стали жертвами аферистов, потеряв крупные суммы. Схемы, по которым их обманули, были достаточно сложными и включали множество звонков, в том числе видеосвязь с «правоохранителями». Делимся их историями.

Текст Жангир Джангильдин 

Редактура Никита Шамсутдинов

 

Олег

Имя изменено по просьбе героя

С чего все началось

13 июня я проснулся где-то в девять утра, был еще сонный в кровати, только взял в руки телефон. И тут мне звонит неизвестный номер по Wi-Fi. Я, не подумав, ответил на него из интереса. Мне представились, что это с курьерской службы по поводу заказа с Temu. Я спросонья не понял, что вообще ничего не заказывал на тот момент. И подумал: «Наверное, на мой адрес кто-то из друзей заказал. Ладно, потом разберусь».

С меня просто выудили SMS-код по самому банальному старому приколу — телефонному разводу. Я назвал код, а после этого уже заметил надпись «никому не говорите код», которая почему-то была снизу, а не сверху. Когда я назвал все цифры, злоумышленник сразу отключился. Я быстро очнулся и понял, что попал в неприятную ситуацию. В первую же минуту мне пришло уведомление с eGov Mobile — в который я вообще никогда в жизни не заходил — о том, что поменялся пароль доступа.

 

 

Им удалось получить из меня нужную информацию по счету, потому что я, на тот момент, был в растерянном состоянии и ребята представились как «мои спасители»

 

 

Дальнейшие махинации 

Тут же на WhatsApp позвонил номер — первый номер — который представился, что он с Национального Банка. Если мне не изменяет память, там сказали, что заметили подозрительную активность и позвонили мне, чтобы уточнить, все ли так. Я описал ситуацию, и мне сочувствующим голосом объяснили: «А, да-да, это мошенники. Мы все заморозили. Мы вас спасли, но сейчас надо все перепроверить». 

Первым делом из меня стали выуживать информацию под предлогом, что на меня пытались взять кредиты и забрать деньги с моего счета в крупнейшем банке, где у меня все сбережения. Им удалось получить из меня нужную информацию по счету, потому что я, на тот момент, был в растерянном состоянии и ребята представились как «мои спасители».

Потом они быстро перенаправили меня на другой номер — на «главного службы безопасности» или как-то так. Контролировали, чтобы я ни в коем случае не соскочил. Данный субъект собирал информацию о ситуации и создавал образ, что он «человек структуры» и будто бы составляет рапорт этого происшествия, чтобы с ним работать.

После меня снова перекинули к предыдущей женщине, которая уже составила бумажку, чтобы мне в моем банке сделали сберегательный счет, который будет держать все мои средства. Потом сказали, что пока будут этим заниматься, меня переведут на отдел по защите аккредитования. 

Перенаправили уже на третий номер. Там женщина была гораздо менее приятная: вела себя очень мерзко. За счет этого у меня создался образ того, что она не мошенник, который мне улыбается. Она прогнала меня по нескольким банковским приложениям, которыми я никогда не пользовался, и собрала мои данные. Сказала, что это не так просто и нужно сделать демонстрацию экрана, но уже со второго телефона. И начала убеждать, чтоб я раздобыл второй телефон.

В этой схеме есть очень сильная дыра — если у тебя нет второго телефона под рукой, то тебя никак надурить, по идее, не смогут. Им надо, чтобы ты зашел в WhatsApp со второго телефона — сделал звонок по видеосвязи, переключил камеру и записал свой телефон. То есть, все махинации идут со второго телефона. Мне предлагали, чтобы я пошел в магазин сотовой связи, купил телефон и сохранил чек. А мне потом якобы возместят деньги за него. Я, на тот момент, не придал этому значения, хотя уже стоило понять, что это какой-то обман. Просто пошел и купил SIM-ку на свой старый телефон.

Потом мы с этого телефона заходили в банковские приложения, но, как я уже потом на трезвую голову понял — они просто хотели, чтобы я взял на себя кредит своими руками. Но, благо, банки не давали кредиты. Когда они поняли, что эта схема не работает, из меня вытащили деньги с депозита на основной счет — а у меня там уже не стоял блокиратор на оплаты в интернете. 

Мне предложили схему следующим образом: мне типа звонит бот мошенников, которых они отслеживают. На самом деле это был [настоящий] бот с моего банка. Этот бот — полная чушь, лучше бы на такие суммы звонил реальный человек. Тебе звонит просто бездушная машина, которая спрашивает: «Это ваша транзакция?». Ты отвечаешь: «да» — «нет». «Транзакция подтверждена». Я ответил: «да», так как это должен был быть мошенник для отслеживания. 

Вся эта процедура шла таким образом, что мне вешали лапшу на уши о том, что ведется следствие, и я не должен никому это разглашать. Мне угрожали какой-то там статьей РК — мол, если я это оглашу, то мне могут влепить административный штраф вплоть до лишения свободы. 

Все средства, таким образом, я «добровольно» переписал на счет мошенников, сказав «да» в ненужный момент. У меня списали деньги и сказали, что все в порядке: «Они на сберегательном счету, скоро вы их увидите у себя в банке». Они также прислали мне цифровые документы с печатью и всей ерундой, где фигурировали данные, которые я выше озвучил.

 

 

Тебя не оставляют ни на минуту, чтобы ты не покидал телефонную связь: не успел кому-то позвонить и подумать на трезвую голову

 

 

Еще больше дальнейших махинаций

После того, как у меня списали крупную сумму, мне позвонил «полицейский» — четвертый номер, который все также сразу переадресовывался. Это моментальная схема — тебя не оставляют ни на минуту, чтобы ты не покидал телефонную связь: не успел кому-то позвонить и подумать на трезвую голову. 

Мне позвонил полицейский в погонах с демонстрацией экрана со всей церемонией: кабинет, какие-то награды, портрет Токаева. Он показал мне поддельное служебное удостоверение и рассказал о том, что они выяснили по ходу дела, что оказывается даже в банке у мошенников есть свои люди. [В истории фигурировала] какая-то девочка смешного возраста — 19 лет наверное — которая, по их словам, с ними заодно. Он говорил: «Мы это отследили и сейчас проводим операцию. Наш человек под прикрытием пойдет ее ловить».

Потом они сказали, что все-таки на меня сумели оформить кредит не в банке, а в какой-то микрозаймовой конторе. Мол, одобрили кредит на 2 миллиона, и нужно срочно его погасить. Из меня уже высосали мои деньги и теперь хотели, чтобы я пришел к своим близким с этой просьбой, чтобы еще больше с меня стрясти. 

Я попался на удочку и начал обзванивать близких. Когда ситуация накалилась, деньги уже были у меня. Благо, история дошла до родителей, потому что я просил у них.

 

 

Мои родители прошли 90-е — так сказать, знают, что такое мошенники и как с ними работать. Ничего не послушав, они поехали ко мне и начали разбираться

 

 

Разоблачение 

Мои родители прошли 90-е — так сказать, знают, что такое мошенники и как с ними работать. Ничего не послушав, они поехали ко мне и начали разбираться. Мошенники к тому моменту уже поняли, что я соскакиваю и перестали пытаться вообще как-то походить на людей. До этого общение шло в более менее спокойном ключе, но теперь начали идти крики — они конкретно давку усилили. 

«Полицейский» начал затирать, что ту девочку задержали и я смогу даже на ее суде присутствовать. Меня подключили уже к пятому человеку, и он был еще гораздо менее сдержанный — не прерывался даже для того, чтоб подышать. Они давили дальше, говоря: «Ой, а вы думаете, что мошенники будут с вами тут целый день сидеть? Да, это мы — работники Нацбанка и полицейские с вами сидим». Еще они убеждали меня, что я под прослушкой.

Когда родители убедили меня, что все это полный обман, они начали трезвонить просто бесконечно: ровно 17 раз подряд, с того же номера работника Нацбанка 

Результат: у меня забрали все мои сбережения. Я всю жизнь слышал про эти штуки и думал: «Ладно, я вне зоны риска, я не такой тупой». Но они очень грамотно это делают. Создают стрессовую ситуацию, потом еще представляются твоими спасителями.

 

 

Мне улыбающееся лицо на приемке говорит: «Че там у вас? А, мошенники на деньги развели? Телефон, ха. Вы уже десятый за утро»

 

 

Дальнейшие действия 

На следующий день мы заблокировали возможность брать на меня кредиты в eGov. Потом мы пошли по банкам и заблокировали новые карты. Работники банка нам посочувствовали, но ни с чем не могли помочь. А банк с моими сбережениями еще и смешно разницу курса содрал за то, что я переводил доллары.

Затем пришли в полицейское отделение. С меня потребовали оставить телефон на КПП, потому что его нельзя заносить на территорию участка. А у меня на телефоне были вещественные доказательства — номера, скриншоты, документы, которые отправляли злоумышленники. Круто. Я захожу, а там просто сыр-бор — все туда-сюда носятся, нет никакого порядка. Мне улыбающееся лицо на приемке говорит: «Че там у вас? А, мошенники на деньги развели? Телефон, ха. Вы уже десятый за утро. Можете заявление накатать, но там очередь большая». Мы переглянулись с матерью, она кивнула, мол: «Уходим отсюда». Поняли, что уже нет смысла.

Мошенники еще перезванивали много раз. Причем страны разные — от России до Молдовы.

 

 

Марат

Имя изменено по просьбе героя

С чего началось

Cо мной связались по телефону и представились работниками сотового оператора. Во время разговора отправили SMS с номера 1414 с кодом и попросили продиктовать его. Сказали, что у меня заканчивается срок действия моего номера. Я продиктовал, не обратив внимание с какого номера позвонили (с российского).

Через пару минут позвонили уже якобы с контроля безопасности и уточнили: делаю ли я операции с банков по оформлении кредитов. Я опроверг, и у меня спросили: диктовал ли я SMS-код кому-либо. Это я подтвердил. 

 

 

Дальнейшие махинации

После сказали, что действия производятся мошенниками и для дальнейшей помощи нужно переключить звонок сотруднику Национального банка. Сотрудник Нацбанка сказал, что дабы подтвердить безопасность дальнейших действии — звонок подтвердит сотрудник МВД. 

Мне позвонил по видеозвонку сотрудник в форме полицейского в офисе и подтвердил законность звонка. Затем снова вернули разговор с сотрудником Нацбанка. Сказали, что мошеннические действия были совершены буквально недавно и что можно аннулировать активные заявки на кредиты путем дублирования действия мошенника — снова отправить заявки на кредиты на точно такие же суммы. Якобы банк тогда аннулирует повторный и первый запрос кредитов, считая эти действия отмывом денег или другими мошенническими действиями. 

Мне отправили документ от Министерства финансов РК с уведомлением о том, что я стал жертвой мошенников. После сказали, какую сумму и в каких банках оформлять.

С одного из них, например, [нужно было оформить] 2 миллиона тенге. После этого отправляли документ с подтверждением аннулирования кредита. Проблема с аннулированием была только в другом крупном банке. Сказали перевести сумму на продиктованный счет карты для заморозки кредита. Перевел сумму на 900 тысяч тенге. И также отправили документ с подтверждением аннулирования. Потом уже сказали, что на следующий день кредит должен пропасть с приложений, и что напишут с МВД, чтоб я пришел и подписал документы.

 

 

Разоблачение

Вечером того же дня я понял, что меня обманули и решил обратиться в полицию. На следующий день написал заявление, и меня признали потерпевшим. В данный момент ведется следствие по делу.

Также обратился в банк и написал заявление для того, чтобы помогли с кредитом — аннулировать, заморозить или что-нибудь еще. Жду ответа от банка (на момент публикации материала прошла неделя с момента обращения — прим.ред).

 

   

Обложка: Getty Images / Unsplash